क्रिप्टो में गारंटीड मुनाफे का दावा सुनते ही रुकें, कहीं आपका पैसा भी खतरे में तो नहीं?

तेलंगाना में ₹10 करोड़ से अधिक के क्रिप्टो निवेश घोटाले का खुलासा, 500 लोगों को ठगने का आरोप…..

रिपोर्ट: 11 अक्टूबर 2026 |

तेलंगाना के आदिलाबाद जिले में क्रिप्टोकरेंसी में निवेश के नाम पर बड़े धोखाधड़ी नेटवर्क का मामला सामने आया है। पुलिस ने इस मामले में आंध्र प्रदेश के दो प्रमुख आरोपियों को गिरफ्तार किया है। जांच के मुताबिक, आरोपियों ने कथित तौर पर एक फर्जी वेबसाइट के जरिए करीब 500 लोगों को निशाना बनाया और निवेश की रकम दो साल में दोगुनी करने का लालच दिया।

पुलिस को संदेह है कि इस योजना के जरिए तेलंगाना, आंध्र प्रदेश और अन्य इलाकों के लोगों से कुल ₹10 करोड़ से अधिक की रकम जुटाई गई। हालांकि, यह अनुमान जांच के आधार पर है और अंतिम नुकसान की पुष्टि अभी बाकी है।

कैसे काम कर रहा था कथित क्रिप्टो निवेश घोटाला?

पुलिस के मुताबिक, इस मामले में निवेशकों को आकर्षित करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफॉर्म के नाम पर एक फर्जी वेबसाइट चलाई जा रही थी। लोगों को अलग-अलग निवेश पैकेज दिए गए, जिनमें ₹1,000 से लेकर ₹3 लाख तक की रकम लगाने का विकल्प था।

इस योजना का सबसे बड़ा आकर्षण था—दो साल में निवेश की रकम दोगुनी करने का वादा। इसके अलावा, नए लोगों को योजना से जोड़ने और उनसे निवेश करवाने पर 25 प्रतिशत तक कमीशन देने की बात भी सामने आई है।

आसान भाषा में समझें तो इस कथित नेटवर्क में केवल पैसा लगाने वालों को ही नहीं, बल्कि नए निवेशक लाने वालों को भी प्रोत्साहित किया जा रहा था। इससे योजना का प्रचार तेजी से फैल सकता था और अधिक लोगों की रकम इसमें जमा हो सकती थी।

पुलिस के अनुसार, आरोपियों ने लोगों का भरोसा जीतने के लिए अलग-अलग जगहों पर बैठकें कीं। ऑनलाइन मीटिंग और वीडियो कॉन्फ्रेंस के जरिए भी निवेश योजना के बारे में जानकारी दी गई।

लोगों से वेबसाइट पर रजिस्ट्रेशन करने और ऑनलाइन एक्सचेंज या डिजिटल पेमेंट माध्यमों से पैसे भेजने को कहा गया। जांच में यह भी सामने आया कि रकम जमा होने के बाद निवेशकों के खातों में क्रिप्टोकरेंसी का क्रेडिट दिखाया जाता था। लेकिन खाते में क्रिप्टोकरेंसी का बैलेंस दिखाई देना अपने आप में इस बात का प्रमाण नहीं है कि उतनी वास्तविक संपत्ति निवेशक के नियंत्रण में है।

जांचकर्ताओं के मुताबिक, पैसा जमा करने के बाद वेबसाइट बंद कर दी गई और निवेशकों को रकम वापस नहीं मिली। हालांकि, वेबसाइट के संचालन और निवेशकों की रकम के इस्तेमाल से जुड़े सभी पहलुओं की जांच अभी जारी है।

शिकायत कैसे सामने आई और पुलिस ने क्या कार्रवाई की?

इस मामले में तीन पीड़ितों की शिकायतों के बाद आदिलाबाद के वन टाउन पुलिस स्टेशन में मामले दर्ज किए गए। इन तीन शिकायतकर्ताओं से कथित तौर पर लगभग ₹21 लाख जुटाए गए थे।

पुलिस ने कुल छह लोगों के खिलाफ मामले दर्ज किए, जिनमें से दो प्रमुख आरोपियों को गिरफ्तार किया गया है। पुलिस ने ज़हीराबाद और राजामहेंद्रवरम से जुड़े आरोपियों की संपत्तियों के साथ मोबाइल फोन भी जब्त किए हैं।

अब जांच एजेंसियां जब्त किए गए उपकरणों, वित्तीय लेन-देन और अन्य सबूतों की जांच कर रही हैं। उनका उद्देश्य बाकी आरोपियों की भूमिका का पता लगाना, दूसरे पीड़ितों की पहचान करना और यह निर्धारित करना है कि इस कथित योजना के जरिए कुल कितनी रकम जुटाई गई।

इस मामले में सबसे महत्वपूर्ण बात क्या है?

यह घटना केवल क्रिप्टोकरेंसी के नाम पर ठगी का मामला नहीं है। इसमें तीन ऐसे तरीके दिखाई देते हैं, जिनका इस्तेमाल लोगों को निवेश के जाल में फंसाने के लिए किया जा सकता है।

भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) भी निवेशकों को आगाह करता है कि असामान्य रूप से ऊंचे या गारंटीड रिटर्न, अस्पष्ट निवेश प्रक्रिया और अपंजीकृत संस्थाओं से जुड़े प्रस्तावों को सावधानी से जांचना चाहिए। SEBI के अनुसार, पोंजी योजनाओं में पुराने निवेशकों को भुगतान नए निवेशकों से मिली रकम से किया जा सकता है; जब नए निवेशकों का पैसा आना कम होता है, तो ऐसी योजनाएं ढह सकती हैं।

यहां एक जरूरी अंतर समझना भी महत्वपूर्ण है: हर क्रिप्टो निवेश धोखाधड़ी नहीं होता, लेकिन क्रिप्टोकरेंसी का नाम इस्तेमाल करने वाली हर वेबसाइट वास्तविक या भरोसेमंद भी नहीं होती। इसलिए निवेश से पहले प्लेटफॉर्म, उसके संचालकों, पैसे निकालने की शर्तों और संबंधित नियामकीय स्थिति की स्वतंत्र रूप से जांच करनी चाहिए।

आम लोगों के लिए जरूरी सावधानियां