बैंक ऑफ बड़ौदा (अंजुना) धोखाधड़ी और ईडी की कार्रवाई – प्रमुख बातें

👤आरोपियों के बारे में क्या जानकारी है?

घोटाले का मुख्य केंद्र और आरोपी

• शाखा: बैंक ऑफ बड़ौदा, अंजुना शाखा, गोवा।
• मुख्य साजिशकर्ता: उदित नारायण (तत्कालीन शाखा प्रबंधक)।
• अन्य सहयोगी: क्लर्क स्वागतिका मोहंती और हेड कैशियर सदा गांवकर सहित कुल 21 लोगों को इस मामले में पाया  गया है।
• कुल राशि: शुरुआती जांच में यह घोटाला 2 करोड़ के आसपास था, लेकिन अब ED ने इसे 2.34 करोड़ रुपये के रूप में प्रमाणित किया है।

 कैसे और किनके साथ हुई धोखाधड़ी?

आरोपियों ने बैंकिंग सिस्टम की कमियों का फायदा उठाकर बेहद शातिराना तरीके से पैसे निकाले:

• अंजुना कोमुनिदाद (Anjuna Communidade):मुख्य आरोपी उदित नारायण, जो उस समय शाखा प्रबंधक थे, पर आरोप है कि उन्होंने अनाधिकृत तरीके से ग्राहकों के खातों से धन निकाला और ग़लत स्थानांतरित किया। इस स्थानीय संस्था के खाते से अकेले 23 लाख रुपये तीन अलग-अलग किस्तों में गायब किए गए थे।
• NRI और निष्क्रिय खाते: मुख्य रूप से उन ग्राहकों को निशाना बनाया गया जो अनिवासी भारतीय (NRI) थे या जिनके खाते लंबे समय से बंद (Dormant) पड़े थे।
• एक ही खाते से बड़ी छेड़छाड़: एक अकेले ग्राहक के खाते से 73 लाख रुपये की भारी भरकम राशि निकाल ली गई थी।
• आरोप है कि
  ✔ उन्होंने बेनामी (नाम के आगे असली मालिक का नाम न दिखने वाला) खातों का इस्तेमाल किया
  ✔ धन को *गुप्त तरीकों से दूसरी शाखाओं और व्यक्तियों के खातों में पहुँचाया गया
• फर्जी सिम और हस्ताक्षर: अवैध लेनदेन को अंजाम देने के लिए फर्जी नामों पर सिम कार्ड लिए गए और ग्राहकों के जाली हस्ताक्षर (Forged Signatures) बनाए गए।
• ED के अनुसार ऐसी तकनीक म्यूल अकाउंट्स(mule accounts) की मदद से की गई, जिससे असली कमी को छुपाया गया। चोरी किए गए पैसों को सीधे अपने पास न रखकर, अपने साथियों के ‘म्यूल खातों’ (ऐसे खाते जो दूसरों के नाम पर हों पर नियंत्रण आरोपी का हो) में भेजा गया ताकि पैसे के असली स्रोत को छुपाया जा सके।