क्या है मामले??

• पुलिस जांच में सामने आया कि यह बहु-राज्यीय (Multi-State) साइबर ठगी गिरोह था।
• कुल गिरफ्तारियां: हाल ही में गुजरात के राजकोट जिले से 3 आरोपियों  (आदिलुद्दीन मोहम्मद, मिहिर रंगानी और हिरेन लिंबसिया) की गिरफ्तारी के साथ कुल संख्या 9 हो गई है।
• घोटाले की राशि: प्राथमिक जांच में लगभग 1,500 करोड़ रुपये के संदिग्ध लेनदेन का पता चला है।
• शिकायतें: इस गिरोह के खिलाफ अब तक विभिन्न राज्यों से लगभग 180 शिकायतें दर्ज हो चुकी हैं।
• नेटवर्क: यह गिरोह गुजरात, तेलंगाना और अन्य राज्यों में फैला हुआ था।

 काम करने का तरीका (Modus Operandi)

 गिरोह कैसे करता था साइबर फ्रॉड

जांच एजेंसियों के अनुसार ठग कई तरीकों का इस्तेमाल करते थे:

(1) म्यूल बैंक अकाउंट (Mule Accounts)

• ठगों ने बहुत ही शातिराना तरीके से पैसे को घुमाने के लिए ‘म्यूल अकाउंट्स’ (Mule Accounts) का इस्तेमाल किया:
• फर्जी बैंक खाते: गिरोह ने APMC (कृषि उपज मंडी समिति) से जुड़ी कंपनियों के नाम पर 15 फर्जी बैंक खाते खोले।
• गरीब या अनजान लोगों के नाम पर बैंक खाते खुलवाए जाते थे।
• इन खातों के जरिए ठगी का पैसा इधर-उधर ट्रांसफर किया जाता था।

(2) फर्जी ऑनलाइन निवेश योजना

• लोगों को ज्यादा मुनाफे का लालच दिया जाता था।
• ऐप या वेबसाइट बनाकर नकली निवेश प्लेटफॉर्म चलाए जाते थे।

(3) सोशल मीडिया और कॉल सेंटर

• व्हाट्सएप, टेलीग्राम, इंस्टाग्राम के जरिए संपर्क किया जाता था।
• कॉल सेंटर से लोगों को कॉल करके निवेश या स्कीम का लालच दिया जाता था।
• अपराध का मिश्रण: इन खातों का उपयोग केवल साइबर ठगी के लिए ही नहीं, बल्कि अवैध सट्टेबाजी (Gambling) और टैक्स चोरी के पैसों को ठिकाने लगाने के लिए भी किया जा रहा था।

(4) फर्जी दस्तावेज और सिम कार्ड

• नकली सिम कार्ड और पहचान पत्र का इस्तेमाल किया जाता था।
• कई राज्यों में अलग-अलग खातों के जरिए पैसे घुमाए जाते थे।
• नियमों का फायदा: उन्होंने जानबूझकर कृषि से जुड़े खातों को चुना क्योंकि इनमें GST और TDS के नियम थोड़े सरल होते हैं, जिससे भारी लेनदेन पर बैंक का ध्यान जल्दी नहीं जाता।
• अंगड़िया सिस्टम: ठगी गई राशि को इन खातों में जमा करने के बाद, पारंपरिक ‘अंगड़िया’ (कूरियर) नेटवर्क के जरिए नकदी के रूप में निकाला या इधर-उधर किया जाता था।